Valores Santander

Valores Santander

Los convertibles que se convirtieron en ‘valores Santander’

1. ¿Qué ha ocurrido con los valores del Santander?

Los Valores Santander son bonos convertibles obligatoriamente en acciones que comercializó el banco entre pequeños inversores para comprar, en 2007, el banco holandés ABN AMRO. De hecho, que los bonos se convirtieran forzosamente en acciones del banco dependía de que la oferta conjunta que presentaron Fortis, Royal Bank of Scotland y Santander, prosperara. Y la oferta prosperó, por lo que el canje obligatorio se produjo en el mes de octubre de 2012.

El origen de la controversia se remonta al momento de la suscripción de los valores, ya que se decía que el valor de la acción al realizarse el canje se encontraría a 16,50 €. Llegado el momento de la conversión, la acción estaba a 6 €. Es decir, el inversor había sufrido unas pérdidas que rondaban el 65%.

Estos productos se comercializaron a través de la red del banco entre nada menos que 129.000 inversores, que dedicaron un esfuerzo medio de 54.000 €.

Según la CNMV los Valores Santander son “un producto complejo y novedoso comercializado como renta fija sin riesgos”.

El producto otorgaba unos intereses iniciales del 7,3 % durante el primer año, y a partir del segundo, descendía al 2,5 % más el valor del Euribor. Además, el canje de los bonos por acciones debía hacerse, como tarde, en octubre de 2012 a un precio fijo de 16,5 € la acción. Pero en plena crisis económica la Bolsa se resintió.

La colocación del producto se realizó de una forma tan acelerada que manipularon las fechas de las órdenes, o incluso se firmaron sin fecha para que no existieran pruebas de que la adjudicación de los bonos se realizaban antes del 19 de septiembre (fecha de aprobación definitiva del folleto informativo).

Es más, también existe una circular interna –que se ha hecho pública– donde se da orden a los empleados de cómo proceder en estos casos.

La CNMV impuso dos multas a la entidad financiera que ascendieron a 16,9 millones de euros por su irregular comercialización del producto financiero: infracción grave por falta de información a los clientes en el proceso de suscripción de la emisión de “Valores Santander” y falta muy grave por incumplir algunas de las obligaciones que regulan la relación entre banco y clientela.

Los Valores Santander son bonos convertibles obligatoriamente en acciones que comercializó el banco entre pequeños inversores para comprar, en 2007, el banco holandés ABN AMRO. De hecho, que los bonos se convirtieran forzosamente en acciones del banco dependía de que la oferta conjunta que presentaron Fortis, Royal Bank of Scotland y Santander, prosperara. Y la oferta prosperó, por lo que el canje obligatorio se produjo en el mes de octubre de 2012.

El origen de la controversia se remonta al momento de la suscripción de los valores, ya que se decía que el valor de la acción al realizarse el canje se encontraría a 16,50 €. Llegado el momento de la conversión, la acción estaba a 6 €. Es decir, el inversor había sufrido unas pérdidas que rondaban el 65%.

Estos productos se comercializaron a través de la red del banco entre nada menos que 129.000 inversores, que dedicaron un esfuerzo medio de 54.000 €.

Según la CNMV los Valores Santander son “un producto complejo y novedoso comercializado como renta fija sin riesgos”.

El producto otorgaba unos intereses iniciales del 7,3 % durante el primer año, y a partir del segundo, descendía al 2,5 % más el valor del Euribor. Además, el canje de los bonos por acciones debía hacerse, como tarde, en octubre de 2012 a un precio fijo de 16,5 € la acción. Pero en plena crisis económica la Bolsa se resintió.

La colocación del producto se realizó de una forma tan acelerada que manipularon las fechas de las órdenes, o incluso se firmaron sin fecha para que no existieran pruebas de que la adjudicación de los bonos se realizaban antes del 19 de septiembre (fecha de aprobación definitiva del folleto informativo).

Es más, también existe una circular interna –que se ha hecho pública– donde se da orden a los empleados de cómo proceder en estos casos.

La CNMV impuso dos multas a la entidad financiera que ascendieron a 16,9 millones de euros por su irregular comercialización del producto financiero: infracción grave por falta de información a los clientes en el proceso de suscripción de la emisión de “Valores Santander” y falta muy grave por incumplir algunas de las obligaciones que regulan la relación entre banco y clientela.

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2. ¿Cuál es la solución para los afectados de los valores del Santander?

Se puede intentar entablar una negociación con el banco de cara a alcanzar un acuerdo. Nosotros recomendamos enviar un requerimiento previo que, a veces, es atendido. El documento de solución extrajudicial siempre se firma por una cuantía menor a la que se tiene derecho.

Alternativamente se puede reclamar judicialmente. En el 99% de los casos se ha recuperado la inversión y la sentencia ha sido favorable. Lo normal es que condenen al banco en costas y que le obliguen a hacer frente a intereses de demora.

Se puede intentar entablar una negociación con el banco de cara a alcanzar un acuerdo. Nosotros recomendamos enviar un requerimiento previo que, a veces, es atendido. El documento de solución extrajudicial siempre se firma por una cuantía menor a la que se tiene derecho.

Alternativamente se puede reclamar judicialmente. En el 99% de los casos se ha recuperado la inversión y la sentencia ha sido favorable. Lo normal es que condenen al banco en costas y que le obliguen a hacer frente a intereses de demora.

3. ¿Puedo reclamar como afectado valores Santander?

Sí. La reciente sentencia del Tribunal Supremo de fecha 25 de febrero de 2016, señala que el hecho de tener conocimientos financieros, o haber suscrito con anterioridad productos financieros complejos no es impedimento para poder reclamar.

También se puede reclamar si la inversión se ha realizado por una persona jurídica, siempre que sea un cliente minorista, esto es, que no se trate de una empresa de inversión o de una gran empresa que cumpla alguno de los siguientes criterios, que define el art. 78 bis 3.c) de la Ley del Mercado de Valores:

  1. Que el total de las partidas del activo sea igual o superior a 20 millones de euros.
  2. Que el importe de su cifra anual de negocios sea igual o superior a 40 millones de euros.
  3. Que sus recursos propios sean iguales o mayores a 2 millones de euros.

Pueden reclamar todas las personas físicas y jurídicas –empresas– a las que se comercializó este producto, bien por defectos formales en la comercialización (venta irregular sin cumplir con los protocolos exigibles), bien por error en el objeto, vicio del consentimiento.

Sí. La reciente sentencia del Tribunal Supremo de fecha 25 de febrero de 2016, señala que el hecho de tener conocimientos financieros, o haber suscrito con anterioridad productos financieros complejos no es impedimento para poder reclamar.

También se puede reclamar si la inversión se ha realizado por una persona jurídica, siempre que sea un cliente minorista, esto es, que no se trate de una empresa de inversión o de una gran empresa que cumpla alguno de los siguientes criterios, que define el art. 78 bis 3.c) de la Ley del Mercado de Valores:

  1. Que el total de las partidas del activo sea igual o superior a 20 millones de euros.
  2. Que el importe de su cifra anual de negocios sea igual o superior a 40 millones de euros.
  3. Que sus recursos propios sean iguales o mayores a 2 millones de euros.

Pueden reclamar todas las personas físicas y jurídicas –empresas– a las que se comercializó este producto, bien por defectos formales en la comercialización (venta irregular sin cumplir con los protocolos exigibles), bien por error en el objeto, vicio del consentimiento.

4. Respuesta a las preguntas más frecuentes que se plantea un afectado de los valores de Santander

1. ¿Qué puedo conseguir con la reclamación?

Si la reclamación prospera se recupera el dinero perdido con el interés legal correspondiente.

2. ¿Reclamación civil o penal?

Aunque en determinados casos puede haber base para presentar una reclamación penal, nosotros recomendamos que se interponga una reclamación civil, que es lo más rápido y efectivo para recuperar la inversión.

3. ¿Reclamación individual o colectiva?

A pesar de que ha habido algunos intentos de presentar acciones colectivas y de agrupar a los afectados, el banco ha neutralizado todas las iniciativas. Nosotros recomendamos la reclamación individual.

4. ¿Contra quién se reclama?

Se reclama contra el emisor y comercializador del producto, Banco Santander, S.A.

5. ¿Qué plazo tengo?

El plazo es de 4 años desde que se canjeó el producto, así que finaliza en el mes de octubre de 2016. Para aquellas personas que hayan canjeado antes voluntariamente, también será de 4 años pero desde que se efectuó dicho canje voluntario.

6. ¿Cuánto tarda la reclamación?

Según el servicio de estadística judicial del Consejo General del Poder Judicial, un procedimiento como este puede tardar, de media, unos 9 meses en primera instancia y, si se recurriera, unos 5 meses más.

7. ¿He canjeado mis valores Santander antes de la fecha de canje obligatorio ¿puedo reclamar?

El banco, a sabiendas de la mala comercialización, usó su red para canjear voluntariamente a partir de la primavera de 2012 los Valores en acciones y aprovechó para hacer firmar a algunos afectados una renuncia de acciones. Esta renuncia es nula y se puede seguir reclamando.

8. ¿Qué argumentos usa el contrario?

El banco se suele defender argumentando que la comercialización ha sido correcta desde dos perspectivas: (i) que se han cumplido todas las formalidades, teniendo en cuenta que no había entrado en vigor la normativa MIFID y que se comercializó a partir del 19 de septiembre y no antes, a partir de la autorización de la CNMV y (ii) que se informó correctamente de los riesgos a los clientes, esto es, que conocían los riesgos que estaban asumiendo cuando contrataron el producto.

9. ¿Dónde se presenta la reclamación?

La reclamación se presenta en el juzgado de primera instancia.

10. ¿Qué posibilidades hay?

No se conocen estadísticas exactas, pero se sabe que el banco ha alcanzado acuerdos con una parte importante de los afectados y se tiene conocimiento de tan solo una sentencia que ha favorecido al banco, es decir, podemos hablar de altas posibilidades de éxito si la reclamación está bien planteada.

11. Soy empresa o tengo formación, ¿influye?

Evidentemente influye el histórico de inversiones, la formación y la profesión, pero por norma general el juzgado obliga a la entidad a demostrar que informó correctamente del producto, cosa a la que está obligada, y sobre este argumento se estima la reclamación.

12. Una vez ganado, ¿cuánto tardo en cobrar? ¿De qué depende?

Cuando se gana la sentencia hay que esperar un mes a que sea firme, después el banco tiene otro mes para depositar voluntariamente el dinero. Si lo hace se tiene que pedir la entrega al Secretario Judicial. La entrega se hace mediante un documento que se llama mandamiento de pago y puede tardar otro mes aproximadamente en emitirse. Si el banco no paga voluntariamente hay que presentar una demanda de ejecución, que puede tardar unos tres meses.

13. ¿Cómo afecta fiscalmente si ganamos?

El impacto fiscal final debe ser neutro. Si nos hemos deducido impuestos en ejercicios anteriores por pérdidas habrá que tributar en el ejercicio en el que se perciba el dinero como ganancias. Si no nos lo hemos deducido no será así siendo el impacto neutro como decimos.

14. Si fallece el titular ¿pueden reclamar sus herederos?

Sí, hay multitud de sentencias que, acreditando la condición de herederos, se tramitan y ganan demandas de este tipo. Cualquier heredero puede actuar en beneficio de la herencia y tramitar la demanda, aunque conviene hacerlo por una mayoría de los representantes de la herencia si está aún pendiente de repartir.

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15. Somos matrimonio casado en gananciales ¿tenemos que reclamar los dos?

Si el producto se compró estando casados en régimen de gananciales es conveniente plantear la reclamación de los dos.

16. ¿Qué documentos necesito obligatoriamente?

· Poder para pleitos
· Hoja de encargo profesional V Abogados · Cuestionario de V Abogados
· Orden de compra (folio amarillo)
· Información relativa a la conversión
· Extractos de la cuenta de valores

Además sería conveniente aportar
· Contrato tipo de custodia y administración de valores · Resumen del folleto informativo
· Tríptico informativo
· CMOF: contrato marco de operaciones financieras
· Información fiscal facilitada por el banco

5. ¿Por qué reclamar tus valores Santander con LEAN Abogados?

Nuestra Experiencia

Defendemos con éxito a miles de afectados por los Valores Santander.

Nuestros abogados se enfrentan al Banco Santander cada día en los juzgados. Hemos ganado el 99% de los asuntos, recuperando de esta manera el cliente las cantidades invertidas.

Afrontamos los casos con el convencimiento de que se puede ganar al banco y recuperar su dinero invertido en Valores Santander. Somos especialistas en Derecho bancario y financiero.

 

Nuestra Metodología

V Abogados es conocedor de la importancia que tiene cada caso, por eso trabajamos solo en demandas individuales. Cada cliente recibe el 100% de nuestra dedicación.

Estamos tan convencidos de las posibilidades de recuperar su inversión, que cobramos cuando ganamos su caso.

  1. 1. Llame al teléfono gratuito y concierte una cita: 900 102 722
    2. Le atenderá personalmente un abogado, que tramitará su reclamación.
    3. Le informará de las condiciones de contratación por escrito, con un documento cerrado, definido y claro.
    4. A partir de ese momento comenzamos a trabajar en su demanda. Preparamos su expediente, recibimos y ordenamos la documentación necesaria y presentamos su demanda en dos semanas.

Si el Banco Santander nos ofrece un acuerdo para Vd. le informaremos y le ayudaremos a tomar una decisión.

Nuestra Experiencia

Defendemos con éxito a miles de afectados por los Valores Santander.

Nuestros abogados se enfrentan al Banco Santander cada día en los juzgados. Hemos ganado el 99% de los asuntos, recuperando de esta manera el cliente las cantidades invertidas.

Afrontamos los casos con el convencimiento de que se puede ganar al banco y recuperar su dinero invertido en Valores Santander. Somos especialistas en Derecho bancario y financiero.

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    4. A partir de ese momento comenzamos a trabajar en su demanda. Preparamos su expediente, recibimos y ordenamos la documentación necesaria y presentamos su demanda en dos semanas.

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